Щоб мати право на вилучення через труднощі, ви повинні мати негайну та серйозну фінансову потребу, яку неможливо задовольнити будь-якими іншими розумно доступними активами. Це включає в себе інші ліквідні інвестиції, заощадження та інші розподіли, які ви маєте право взяти зі свого плану 401(k).
Залежно від вашої ситуації, ви можете подати такі документи, як повідомлення про безробіття, медичні рахунки, військові накази або рішення про розлучення. Також корисно надати підтвердження всіх джерел доходу (картинки, W-2 та 1099), а також виписки з рахунків, щоб показати ваш поточний фінансовий стан.
Важкий випадок означає особа, яка зазнає значних труднощів через поважні фінансові, медичні чи інші поважні та обґрунтовані причини.
401(k) причини вилучення та відповідність вимогам Витрати на запобігання стягненню або виселенню. Витрати на ремонт пошкоджень вашого основного помешкання (у разі збитків від повеней, пожеж або землетрусів) Медичні рахунки, які не покриваються страхуванням. Витрати на поховання або поховання.
Який доказ вам потрібен для зняття труднощів? Ви повинні надати адекватна документація як доказ вашого виходу з труднощів. 2 Залежно від обставин це може включати рахунки-фактури від похоронного бюро чи університету, страхові або лікарняні рахунки, банківські виписки та депозитні платежі.
Часто існують дві основні причини фінансових труднощів: 1. Ви могли дозволити собі кредит, коли його було отримано, але зміна обставин означала, що ви більше не можете дозволити собі виплати; або 2. Ви не могли дозволити собі погасити позику, коли її було отримано.