Фонд прагне забезпечити збереження капіталу, ліквідність і поточний дохід на рівнях, які зазвичай вищі, ніж ті, що надаються фондами грошового ринку. Ця стратегія в основному складається з інвестиційних контрактів, які називаються бенефіційними пакетами («пакетними контрактами»), які видають банки та страхові компанії.30 червня 2024 р.
Що таке стабільний фонд? Стабільний фонд вартості є портфель облігацій, які застраховані для захисту інвестора від зниження дохідності або втрати капіталу. Власник фонду стабільної вартості продовжуватиме отримувати узгоджені процентні виплати незалежно від стану економіки.
Зняття та перекази учасників вільно дозволені щодня відповідно до положень плану. Фонди зі стабільною вартістю від The Standard забезпечують учасникам повну балансову ліквідність для виплати допомоги (смерть, інвалідність або вихід на пенсію) і перекази в інші варіанти інвестування.
Історична річна кредитна ставка:
| січня | груд | |
|---|---|---|
| 2021 | 1.55%1 | 1.26% |
| 2020 | 2.00% | 1.66% |
| 2019 | 1.73% | 1.98% |
| 2018 | 1.73% | 1.72% |
У листопаді 2017 року J.P. Morgan погодилася виплатити 75 мільйонів доларів США за вирішення групового позову ERISA, у якому позивачі стверджували, що фірма порушила свої фідуціарні обов’язки, оскільки 78 її фондів стабільної вартості «інвестували значні кошти» у власні фонди облігацій – кошти, які позивачі стверджували, що були інвестовані в “надмірно…
868 мільярдів доларів. Можливо, найбільшим обмеженням фондів стабільної вартості є їх обмежена доступність. Зазвичай вони доступні лише для учасників плану 401(k) роботодавців, які пропонують ці кошти в рамках своїх планів. Ще один ключовий момент, про який слід пам’ятати, полягає в тому, що ці кошти стабільні за своєю природою, але не гарантовані.