Менеджери капіталу надавати цілісні фінансові консультації, щоб допомогти своїм клієнтам розвивати та захистити свої багатства. Ці поради виходять за рамки простого надання порад щодо інвестицій клієнта чи розробки фінансового плану для нього.8 березня 2024 р.
Вони консультувати приватних, багатих осіб і заможні сім'ї щодо того, як інвестувати свої портфелі та планувати свої фінанси для досягнення своїх фінансових цілей, і зазвичай вони пропонують низку послуг, зокрема управління портфелем, планування майна та пенсійного забезпечення та податкові послуги.
Як ми встановили, головна відмінність між приватним менеджером капіталу та фінансовим радником зводиться до тип клієнтури, з якою вони працюють. Якщо у вас високий капітал, ви, швидше за все, підете за допомогою менеджера капіталу. В іншому випадку ви, ймовірно, наймете фінансового радника.
Рішення використовувати менеджера капіталу залежить від вашого фінансового стану та цілей, а також від вашого фінансового досвіду. Якщо ви чітко розумієте свої цілі та впевнені у своїй здатності вибирати продукти та стратегії, які допоможуть вам збільшити та захистити свій капітал, вам може не знадобитися допомога менеджера капіталу.
Дослідження AdvisoryHQ у 2023 році врахувало у середньому три роки комісії за управління капіталом у США та виявило, що для клієнта з активами в 1 мільйон доларів середня комісія AUM постійно становила 1.02%.
Будь-які мінімуми щодо інвестованих активів, власного капіталу чи інших показників встановлюватимуться окремими менеджерами капіталу та їхніми фірмами. Тим не менш, мінімум Активи від 2 до 5 мільйонів доларів США це діапазон, де має сенс розглянути послуги фірми з управління капіталом.