Системи боротьби з шахрайством дозволити компаніям вживати профілактичних заходів проти шахрайства та, якщо необхідно, надавати докази регуляторним органам. Крім того, системи боротьби з шахрайством можуть допомогти компаніям відповідати галузевим стандартам, що регулюють запобігання відмиванню грошей та іншим формам фінансових злочинів.
Поки банки, як правило, зобов’язані повертати гроші, втрачені через шахрайство, вони можуть відмовити у відшкодуванні, якщо ви проявили недбалість або були залучені до шахрайства.
Ці перевірки допомогти виявити та запобігти відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, шахрайству чи іншим фінансовим злочинам. Вони передбачають перевірку особи клієнтів, перевірку їхніх транзакцій на наявність підозрілої активності чи шаблонів та оцінку пов’язаного з ними ризику.
Залежно від суми вкрадених грошей, типу шахрайства та часу, який знадобився для повідомлення про це, банки можуть відшкодувати (або повернути) ваші втрачені гроші.
Зверніться до компанії чи банку, які випустили кредитну або дебетову картку. Скажіть їм, що це було шахрайство. Попросіть їх скасувати транзакцію та повернути вам гроші. Шахрай здійснив несанкціонований переказ з вашого банківського рахунку?