FINRA розробила правило 2330 (Обов'язки учасників щодо відстрочених змінних ануїтетів) для підвищення комплаєнсу та систем нагляду фірм, а також для забезпечення більш повного та цілеспрямованого захисту для інвесторів, які купують або обмінюють відстрочені змінні ануїтети.
Це правило поширюється на рекомендовані покупки та обміни відстрочених змінних ануїтетів і рекомендовані початкові розподіли субрахунків. Це правило не застосовується до перерозподілу між субрахунками або до коштів, сплачених після початкової покупки або обміну відстроченого змінного ануїтету.
Учасник під час або до завершення кожної транзакції з клієнтом повинен надати або надіслати такому клієнту письмове повідомлення, в якому повідомляється (а) чи діє такий учасник як брокер для такого клієнта, як дилер для свого власного рахунку, як брокер для якась інша особа, або як брокер як для такого клієнта, так і для деяких …
[1] Як не дивно, Правило 2330 прямо НЕ охоплює рекомендації, що включають «стратегію», як правило 2111. Якщо ви прочитаєте правило 2330, воно «застосовується лише до рекомендованих покупок та обміну відстрочених змінних ануїтетів і рекомендованих початкових розподілів субрахунків», тобто фактичних транзакцій, а не стратегій.
Правило 2330 застосовується до нових рекомендацій у формі купівлі або обміну для певного субрахунку клієнта. Це правило не поширюється на: Перекази та перерозподіли між субрахунками одного клієнта. Будь-який план, що підлягає сплаті податків або фінансується роботодавцем.
Правило FINRA 2330 (Обов’язки членів щодо відстрочених змінних ануїтетів) встановлює стандарти практики продажів щодо рекомендованих покупок та обміну відстрочені змінні ануїтети, включаючи вимогу обґрунтованого переконання, що клієнт був поінформований про різні особливості ануїтетів (наприклад, …