Одним із способів реагування організацій є розширення діяльності «Знай свого клієнта» (KYC). Посилання на KYC набір інструкцій, яким дотримуються фінансові установи та підприємства, щоб перевірити особу, придатність і ризики поточного або потенційного клієнта.
Процес KYC включає Перевірка ідентифікаційної картки, перевірка обличчя, перевірка документів, таких як рахунки за комунальні послуги, як підтвердження адреси, і біометрична перевірка. Банки повинні дотримуватися правил KYC і правил боротьби з відмиванням грошей, щоб обмежити шахрайство.
KYC в банківському секторі вимагає від банкірів і консультантів ідентифікувати своїх клієнтів, бенефіціарних власників бізнесу, а також характер і мету відносин з клієнтами. Банки також повинні перевіряти рахунки клієнтів на наявність підозрілої та незаконної діяльності та підтримувати та забезпечувати точність рахунків клієнтів.
Які основні елементи KYC? Усі ефективні режими KYC складаються з трьох ключових компонентів: перевірка особи, належна перевірка клієнта та постійний (автоматичний) моніторинг.
Чотири стовпи, або чотири елементи KYC, на які банки та фінансові установи звертають увагу, створюючи свої програми KYC, це політика та процедури прийняття клієнтів, програма ідентифікації клієнтів та належна перевірка клієнтів, управління ризиками та постійний моніторинг.
KYC є набір правил і процедур, які підтверджують особу клієнта. У ньому сказано, що фінансові установи повинні докладати розумних зусиль, щоб вести облік важливих фактів для кожного клієнта.