Обмеження внесків 4. Річний ліміт внесків для планів Roth і традиційних планів 401(k) становить 23 000 доларів США на податковий 2024 рік (22 500 доларів США у 2023 році), а також додаткові 7 500 доларів США для осіб віком 50 років і старше у 2023 та 2024 роках..
Ні. Ви можете конвертувати лише частину своїх активів і кількість переходів не обмежена. Щоб допомогти керувати податками, що підлягають сплаті за кожну конвертацію, ви можете конвертувати менші суми протягом кількох років.
Перетворившись на Roth IRA, у вас будуть активи, які не оподатковуватимуться після вилучення, що потенційно дозволить вам краще керувати своїми податковими категоріями та дозволить більш персоналізоване податкове планування під час виходу на пенсію.
Максимальний мега-бекдорний ліміт конверсії Roth IRA на 2024 рік становить 69 000 доларів США за загальну суму 401(k) внесків (76 5090 доларів США, якщо вам 50 років і більше). Ви можете виконати мега-бекдорне перетворення Roth лише за таких умов. Ви берете участь у плані 401 тис. на роботі, який дозволяє робити внески після сплати податків.
У 2024 році загальна сума внесків, які ви робите щороку в усі свої традиційні IRA та Roth IRA, не може перевищувати: 7000 доларів США (8000 доларів США, якщо вам 50 років і більше), або. Якщо менше, ваша оподатковувана компенсація за рік.