Компроміс «ризик-прибуток» — це інвестиційний принцип, який вказує на це чим вище ризик, тим вище потенційна винагорода. Щоб обчислити відповідний компроміс ризик-прибуток, інвестори повинні враховувати багато факторів, включаючи загальну толерантність до ризику, потенціал заміни втрачених коштів тощо.
«Ризик» виникає, коли інвестори налаштовані оптимістично та беруться за більш ризиковані інвестиції. «Зникнення ризику» відбувається під час невизначеності, що веде до безпечніших інвестицій. Факторами впливу є економічні показники, геополітичні події та нестабільність ринку, які формують ці настрої.
Як розраховується співвідношення ризик-винагорода? Співвідношення ризику і винагороди розраховується за ділення потенційної винагороди або прибутку від інвестицій на суму ризику, прийнятого для досягнення цього прибутку. Вищий коефіцієнт вказує на те, що потенційна винагорода більша порівняно з ризиком.
Факторами ризику є основні ризики, що забезпечують прибуток від класу активів. Наприклад, прибуток від акції чи акції можна розбити на ризик ринку акцій – рух на широкому ринку акцій – і ризик, характерний для компанії.
Повернення. Повернення є загальний дохід, який інвестор отримує від своїх інвестицій щороку, і зазвичай вказується як відсоток від початкової вартості інвестицій. Зазвичай інвестор отримує прибуток від своїх інвестицій в акції або інвестиційний портфель, коли вони розподіляють дивіденди.