У політиці Локк найбільш відомий як прихильник обмежений уряд. Він використовує теорію природних прав, щоб стверджувати, що уряди мають зобов’язання перед своїми громадянами, мають лише обмежені повноваження щодо своїх громадян і можуть бути скинуті громадянами за певних обставин.
У 1690 році Локк опублікував свою основоположну роботу «Два трактати правління». Його твердження, що будь-який легітимний уряд спирається на «згоду керованих» глибоко змінив дискусії щодо політичної теорії та сприяв розвитку демократичних інститутів.
Локк віддавав перевагу уряду, який складався з представників непряма демократія. В ідеалі ці представники повинні бути дорослими, вільними людьми від власності чи бізнесу.
Локк багато писав про фінанси та економічну політику, врівноважуючи капіталістичні та соціалістичні ідеї у своїй роботі.
Локк використав твердження, що люди природно вільні та рівні, що є частиною виправдання для розуміння законного політичного уряду як результат суспільного договору, коли люди в природному стані умовно передають деякі свої права уряду, щоб краще забезпечити стабільний, комфортний …
Локк писав, що всі люди рівні в тому сенсі, що вони народжені з певними «невідчужуваними» природними правами. Тобто права, дані Богом, які ніколи не можна забрати чи навіть віддати. Серед цих основних природних прав, сказав Локк, є "життя, свободу і власність."